こんにちは。カフカです。
indent
以前の記事で、金融システムの構造をお伝えさせていただいたのですが、
リスクを冒して暴露した甲斐もあり、目から鱗的な反響をいただきました。

→ なぜ人は原価率0.2%の紙切れを求めるのか？
indent
indent
現在の金融の仕組みでは、99％の人は豊かになれませんが、
それがとにかく我々の生きている社会なのです。
indent
indent
それが気に入らなければ、キューバかラオスか冥王星に行くしかない。
indent
indent
私はそれらの土地に住むことには今ひとつ興味を持てなかったので、
この国で豊かになる方法を自分で探求するしかなかったのです。
indent
indent
金融システムの構造を踏まえた上で、
indent
紙幣・硬貨そのものに価値は無く、それらは相対性の中で意味を持つ
indent
ということを考えると、
一般的に健全だと考えられている貯金ほどハイリスクなものはありません。
indent
indent
indent
今回は、具体的な物価の変動チャートをお見せしながら、
有利子金融を採用している世界では、
インフレが必ず起こり、お金の価値は時間と共に減少していく
という実体を理解していただき、
indent
それでは貯金以外の方法で、あなたの資産を守る方法
について、詳細解説させていただきます。
indent
indent
indent
このマクロな金融の仕組みの理解さえできていれば、
indent
最大エントロピー・スペクトラル分析を活用したポートフォリオ戦略や、
ブラックショールズの方程式による証拠金計算
indent
あるいは、
ドルindexや通貨マトリクス計算を利用した相関トレード
indent
と言った専門的な話をしなくても、
必然的にあなたの資産は増えていきます。
indent
indent
indent
表面的なテクニックではなく、
地に足のついた資産構築スキルを身に付けられるように、
indent
今回は、定量的な指数や為替のチャートを引用していますが、
内容自体は非常に平易にしてありますので、お気軽に読んでいただければ幸いです。
indent
indent
本題に入る前に、１つ補足をしなければならないことが…
indent
indent
indent　

比較することでしか『見る』ことができない

---

indent
以前、言葉の文節化というテーマで少し触れましたが、
人間は脳の構造上、単一のものを識別する能力はなく、
2つ以上のモノとモノ繋がりの中で認識をするという特徴があります。
indent
indent
文豪ゲーテが、万物はメタファーである と表現するように
比喩表現こそ人間の本質と語る偉人の真意は、それではないかと考えております。
indent
indent
実際にあなたも経験があると思いますが、
テスト前の一夜漬けが効果を生まない理由は、
indent
一気に詰め込むから一気に忘れると考える人が多いですが、
その本質は、繋がりのない単一の知識を詰め込むからなのです。
indent
indent
語呂合わせのように、何かと繋がっていれば、一夜漬けでも頭には残るし、
あるいは、繋がっていなければ何も残らないのです。
indent
indent

indent
環境が変化していても、比較する対象がなければ、
人間はその変化に気付けないのはそのためなのです。
indent
indent
マーケットメイカーはこの脳の仕組みを非常に巧みに使って、
合法的にあなたの貯金を搾取しています。
indent
indent

マネーは時間と共に価値を失う

---

indent
どんなシステムにも、必ず設計者がいて、
その設計者の意図が反映されるようにできています。

indent

金融のシステムにも
マーケットメイカーという設計者がいて、彼等の意図が反映されています。

indent

indent

有利子金融を採用している資本主義では、
利子分の成長が前提となって、政治や法律が作られており、

indent

マクロに見ると、必ずインフレが起こるようデザインされています

indent

金融資本主義を採用する世界各国で、不治の病とされているインフレですが、
インフレは紛れもない人災です。

indent

indent

堀り下げて考えると、インフレとは税金そのものであり、
マネーの価値が下がった分の購買力は、通貨発行権を持つ銀行家に吸い寄せられます。

indent

indent

どの時代も課税という手段は、反発が起こり易いですが、
差分にしか反応できない人間の特性を利用し、
インフレという間接的な税金を課すことによって、富を回収してきたのです。

indent

indent

日銀やFRB、ECNよりさらに上位に
通貨の供給量をコントロールできる組織がある以上、
世界各国で同じような成長モデルが出来上がります。

indent

indent

そうですね…
実際のデータを見てみましょう。

indent

Trading Economy からインフレ率のチャートを引用します。
グラフがゼロ地点より上にあることに注目してください。

indent

China

indent

India

 indent
Thailand

明確に継続的なインフレを続けています。
indent
あるいは、成長飽和気味な先進国を挙げても
indent

USA

indnet
Japan

indent
UK

 indent
EUR

成長飽和した先進国においては、一時的なデフレも見られますが、
それでも全体の面積を比べると、
マクロには明らかにインフレに偏っています。

indent

先進国ももちろん、強烈なインフレを伴う成長過程があったわけで、

indent

私たちの日本においては、
昭和９年～１１年の物価と比較すると、
平成２７年現在の物価は、６６５倍になっています。

→戦前基準国内企業物価指数－基本分類・用途別（エクセル：47KB）（総務省）

indent

indent

立場上、ここでは詳しくお話できませんが、
システムの設計者の立場に立って、
成長飽和した国をさらに成長させるには、どうしたらいいのか？
という彼等の意図を深堀りして考えると、
今後の私たちの在り方が明確にイメージできるかと思います。

indent

貯金ほどハイリスクな投資はない

---

さて、マクロにはインフレが必ず起こり、
お金の価値は時間と共に減っていく事実や、
indent
堅実に誠実に貯蓄してきた一般庶民が、
金融事故（テロ）のたびに、そのツケを払わされてきた歴史を踏まえると、

indent

必然的に、銀行に貯金することほどハイリスクな投資はないと結論が出ます。

indent

ミクロな身近な例を挙げても、
例えば、2012年には、１米ドルは75～80円前後でしたが、
アベノミスクを発令してから2年半後の2015年6月には、最高値１米ドル125円になり、
わずか2年半で円は米ドルに対して、40％近く価値が下がりました。

indent

米ドルー日本円の週足チャート

indent

もちろん、国内において1,000円は1,000円のままですので、
銀行の口座残高は変わりませんが、
indent
資源貧弱な輸入国である日本は、貿易→生産→卸→消費者と、
口座への攻撃は時間の問題です。

indent

あるいは、アベノミクスの成長戦略を聞いてから、
貯金を米ドル建てに替えるような柔軟な対応を取った方にとっては、
僅か2年半で、貯金が60%も増える絶好の投資機会だったといえます。

indent

投資というと、身構えてしまう人が多いですが、
難しい定量的計算や、投機筋からのインサイダー情報なんて無くても、
マクロな仕組みを理解していれば、テレビや新聞の情報だけで資産を増やせるのです。

indent

日本政府が円安の経済政策を取るといえば、高確率で円安になるし、
オリンピックを開催すると言えば、ゼネコンの株価は上がるのです。

indent

非常に単純明快

indent

小手先のテクニックではなく、
疑問を掘り下げて本質を追求する姿勢がどれだけ重要か、
私が口うるさくいう理由もわかっていただけるのではないでしょうか。

indent

さて、それでは
あなたの大事な資産を守っていくために必要なことを伝えます。

ポートフォリオの視点

---

環境の構築編でも何度か触れましたが、
大事な卵は一つの籠に入れない
というポートフォリオ（分散投資）の視点を持つだけで、問題はほとんど解決します。
indent
日本円の価値と、逆相関があるような外貨に分散すれば、
為替変動のリスクはフリーになりますが、

indent

あなたは既に、お金の本質が共通価値であると理解しているので、
分散の対象が、外貨である必要は全くありません。

indent

皆が共通に価値を感じているものに資産を分散すればいいのです。

indent

車、高級時計、貴金属、不動産、株式、外貨、遊戯王カード…etcetra

indent

何でもOKですが、ここで話しているのは売却が前提になるので、
① 流動性が高い（買い手がすぐに見つかる）
② 価値が下がらない
という２点の視点で見てもらえるといいかと思います。

indent

車は所有するだけで維持費がかかりますし、
1度でも所有者になると、価値が一気に落ちるものなので
資産の分散の意味においてはあまりよくないです。

indent

また、自然災害が世界でワースト級の格付けであるこの国では、
不動産を持つことはリスクが高いので、お勧めできません。

indent

始めから投機の対象になっている、
貴金属・株式・外貨・新品未開封の家電などが
流動性も高く（すぐに交換できる）
小額から購入できるので、入り口としていいのではないかと思います。

indent

もちろん、真剣に取り組んだことのない人にとっては、
インフレによる価値の下落よりも、
投機の価格変動のリスクの方が大きいので、
始めのうちこそ、資産が減る可能性は大きいのですが、

indent

貯金という手段が、
マイナスが約束されている投資ということを考えると、
どちらにしても、投資は学ばなければならないと思うのです。

indent

投資に関して必要なことは、
今後の記事で、詳細に解説をしていきますので、ご安心を。

indent

因みに、私自身は、
資産の30%は日本円で保有し、40%を外貨で保有し、
30%を実物の商品（物販の在庫）で保有しています。

indent

金持ちになったら海外に口座を作って分散したいです！
という人が稀にいますが、それはアベコベな話であって、

indent

リスクを下限まで抑える視点や、
小額でも資産を投資する経験が無いと、資産構築は夢の話です。

indent

あなたの預金残高の多寡に関わらず、
分散投資するという視点を持てば、自然に増えていきます。
金持ちになったら…という貧困な発想は持たないようにしたいものです。

indent

それでは、今回は、
資本主義のシステムに則った、資産の守り方（概要）をお伝えしました。

indent

今後は、攻めの視点からも資産を増やす方法をお伝えしてきます。
これ以上はもう無理！！
というところまで掘り下げて考え抜いた結晶をお伝えしますので、どうぞお楽しみに。

indent

それでは今日はこのあたりで。
ありがとうございました。

indent

カフカ